La investigación de la Guardia Civil, en la que ha tenido una participación destacada el Equipo@ de Zamora, ha permitido esclarecer una estafa informática cometida contra una empresa de la provincia de Valencia y detectar, además, una presunta trama de blanqueo de capitales relacionada con los fondos obtenidos de forma fraudulenta.

El caso comenzó con un correo electrónico aparentemente rutinario. El departamento de Recursos Humanos de la empresa recibió un mensaje que parecía haber sido enviado por una de sus trabajadoras y en el que se solicitaba cambiar la cuenta bancaria en la que recibía habitualmente su nómina.

Pero detrás de aquella petición no estaba la empleada.

Antes de modificar los datos, la empresa solicitó un certificado de titularidad bancaria para comprobar que la nueva cuenta pertenecía a la trabajadora. Los autores de la estafa remitieron el documento solicitado y la compañía, siguiendo sus procedimientos internos, realizó el cambio.

El fraude quedó al descubierto cuando se efectuó el ingreso de 2.000 euros correspondientes a la nómina. La trabajadora no recibió el dinero y, tras contactar directamente con ella, la empresa confirmó que nunca había solicitado modificar su cuenta bancaria.

Una falsa identidad detrás del cambio de cuenta

La empresa había sido víctima de una modalidad conocida como Business Email Compromise (BEC), basada en la suplantación de identidad mediante correos electrónicos que aparentan proceder de personas o entidades de confianza.

Tras presentar la denuncia a través de la Sede Electrónica de la Guardia Civil, el caso llegó a la Oficina Nacional de Recepción Electrónica de Denuncias (ON-RED) y posteriormente fue investigado por especialistas de la CiberComandancia, con la colaboración de los Equipos @ de Zamora y Guipúzcoa.

Los agentes analizaron las comunicaciones utilizadas durante el engaño, la documentación bancaria remitida a la empresa y los movimientos registrados en la cuenta que recibió el dinero.

El análisis de la actividad bancaria permitió detectar otros movimientos económicos con indicios de estar vinculados a diferentes estafas. Los investigadores lograron localizar a más posibles víctimas y reconstruir el recorrido de fondos que habrían sido recibidos y posteriormente movidos para dificultar su origen y destino.

Las pesquisas permitieron vincular a dos personas con la operativa investigada y esclarecer tanto el fraude cometido contra la empresa valenciana como un presunto delito de blanqueo de capitales.

Las diligencias han sido remitidas a la autoridad judicial competente de Bergara, en Guipúzcoa.

La Guardia Civil advierte de que este tipo de estafas puede provocar un doble perjuicio económico a las empresas: además de perder el dinero enviado de forma fraudulenta, siguen obligadas a abonar la cantidad que legítimamente correspondía al trabajador o proveedor afectado.