Tras casi tres años de investigación, la Policía Nacional ha desarticulado una organización criminal que llevó a cabo una estafa piramidal con falsas inversiones en criptomonedas, engañando a más de 3.600 personas, la mayoría en España. La red, compuesta por expertos en programación, marketing y diseño web, prometía a sus clientes rentabilidades inalcanzables de hasta un 300% anual.

El cerebro de la operación, un programador informático detenido en Málaga, dirigía la plataforma fraudulenta, que utilizaba internet y redes sociales para captar inversores sin conocimientos en criptoactivos. La trama incluso obtenía acceso remoto a los dispositivos de las víctimas para gestionar directamente sus inversiones y robar datos personales y bancarios.

El colapso de la estafa

El esquema piramidal funcionó mientras los primeros inversores recibían retornos financiados con el dinero de nuevos clientes. Sin embargo, cuando intentaron recuperar su capital, la red impuso obstáculos, como tasas adicionales y reinversiones forzadas. Finalmente, la estafa colapsó dejando miles de afectados sin posibilidad de recuperar su dinero.

Las autoridades estiman que los delincuentes lograron desviar unos 400 bitcoins, equivalentes a aproximadamente 37,2 millones de euros según la cotización actual. En la operación, la Policía ha intervenido 73 cuentas bancarias, 12 coches y 5 motos, además de descubrir que los estafadores llegaron a crear una criptomoneda sin valor para seguir engañando a sus víctimas.

Cómo evitar caer en una estafa similar

Los expertos recomiendan desconfiar de promesas de rentabilidades exorbitantes, verificar siempre si la entidad está registrada en la Comisión Nacional del Mercado de Valores y evitar esquemas que requieran captar nuevos inversores. Además, nunca se debe permitir el acceso remoto a dispositivos ni realizar nuevos pagos cuando se detectan dificultades para recuperar el capital invertido.

El auge de las criptomonedas ha abierto nuevas puertas para la inversión, pero también ha creado un caldo de cultivo para fraudes sofisticados. La clave para protegerse es informarse y operar solo con entidades autorizadas.